识别和举报欺诈行为

识别欺诈

“欺诈”是指任何旨在获取非法利益（无论是经济利益还是其他利益）的欺骗行为。这是一个复杂的问题，表现形式多种多样，从身份盗用、投资骗局到欺诈性金融计划等。从本质上讲，欺诈涉及欺骗；它可能涉及个人或实体歪曲事实或隐瞒真相以图谋不轨。 通常，诈骗者会通过操纵手段或直接盗窃来窃取金钱、资产或敏感信息。识别诈骗需要警惕几个关键迹象。通常，诈骗始于未经请求的联系，例如意外来电、电子邮件或信息，尤其是那些索要个人或财务信息的联系。 那些看似好得令人难以置信、承诺高回报且风险极低的提议，通常是典型的危险信号。诈骗者还可能采用施压手段，敦促您迅速做出决定或立即采取行动，往往以“限时优惠”为幌子。 此外，若对方要求通过非常规方式付款，或要求汇款至看似与您所认为的交易对象无关的账户，请务必提高警惕。能够识别这些迹象，是防止沦为诈骗阴谋受害者的第一道防线。

我们需要您提供以下信息

如果您遇到或怀疑存在欺诈行为，收集全面的信息对于有效识别欺诈者至关重要。这些信息不仅有助于调查，还有助于向澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）举报该案件。

为了处理您的欺诈索赔，我们通常需要您提供以下材料：

网站和域名详情

• 域名：请列出与诈骗者相关的任何网站或域名。
• 平台：请详细说明其使用的平台，包括（如有）客户门户。

联系方式

• 电话号码：诈骗分子曾用于联系您的任何电话号码。
• 电子邮件地址：列出诈骗分子用于联系的电子邮件地址。

任何信函或财务记录

• 截图：请附上与潜在诈骗者往来的任何通信记录的截图。
• 账户详情：请提供诈骗分子所使用的银行账户信息，包括任何转账的日期和金额。

请注意，您向我们提供的此类信息将用于我们向监管机构提交的任何报告中。

可疑活动：我们不做的事

必须明确员工绝不会参与的活动。了解这些情况有助于您在欺诈行为实施之前就将其识破：

• 投资建议/投资组合管理：本公司员工不会主动提供投资建议或投资组合管理服务
• 通过社交媒体提出的信息请求：我们绝不会通过社交媒体平台要求付款或提供账户信息
• 关于密码的请求：Finalto 员工绝不会向您索要密码。如果有人试图说服您，声称需要直接访问您的账户或您用于登录账户的设备，这通常是诈骗的警示信号。
• 关于利润或财务收益的承诺：在任何情况下，我们均不保证或承诺任何利润。
• 付款须知：我们名下的所有银行账户均以公司名义开设。我们绝不会要求您向第三方汇款，也不会向您提供非公司名义或非公司名称变体的银行账户信息。

如何在网上保护自己

• 病毒和恶意软件：请勿在任何设备上从未知来源下载文件或程序
• 安全浏览：确保该域名是安全的
• 网络钓鱼：诈骗分子通常会冒充可信公司和/或自称是其员工，并使用相似的电子邮件域名，以此试图获取您的个人信息。 请警惕那些域名看似与官方来源相似但略有改动的可疑电子邮件（例如 @finaltos.com、@finlato.com、@flnalto.com）。此类电子邮件通常包含拼写错误或格式不当的情况。
• 请警惕虚假的缴税要求、伪造的银行账户文件，以及以办理账户取款为由要求您支付额外费用的情况。
• 数据披露：切勿透露您的密码或敏感账户信息（例如信用卡信息）。
• 查看在线警示名单，例如“Moneysmart投资者警示名单”。

其他资源：

• “防骗警报”：专门页面，用于获取最新的诈骗预警、了解各类诈骗信息以及举报诈骗行为。
• Moneysmart：致力于帮助投资者在投资前做好尽职调查，并识别金融诈骗。

紧急措施：举报可疑情况或欺诈行为

如果您对交易对象存有疑虑，可访问我们的官方网站 www.finalto.com/au，查询 Finalto (Australia) Pty Ltd 的准确联系方式。该公司的完整注册信息也可在澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的专业注册名录中在线查阅。

如果您认为自己已成为诈骗受害者，或曾被诈骗第三方联系过，请立即将案件上报至compliance.apac@finalto.com或privacy@finalto.com。

如果您已向欺诈性第三方付款，且您身在澳大利亚，建议您立即联系您的银行。 您还应通过 cyber.gov.au/report 向澳大利亚网络安全中心报案，或通过 Scamwatch 网站（scamwatch.gov.au）向国家反诈骗中心报案。如果您不在澳大利亚境内，请向当地警方报案。

保持警惕，及时了解情况，并请毫不犹豫地举报可疑活动。您的及时行动至关重要。